In einem kürzlich entschiedenen Fall beschäftigte sich der Bundesgerichtshof („BGH“) (Urteil vom 4. Oktober 2017 – Az. III ZR 213/17) neben der Frage, ob die Klägerin eine an-lagegerechte Beratung erhielt, insbesondere mit der Problematik, wen die Darlegungs- und Beweislast in der Anlageberatung trifft, wenn behauptet wird, dass der Emissionsprospekt nicht übergeben worden sei.
Am 7. November 2018 hat das Bundesministerium für Wirtschaft und Energie („BMWi“) einen Entwurf einer Zweiten Verordnung zur Änderung der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (Entwurf) veröffentlicht und eine Länder- und Verbändeanhörung eingeleitet. Die Stellungnahmefrist endete am 22. November 2018.
Während der Bitcoin-Kurs in den letzten Monaten rapide gefallen ist, spielt die hinter dem Bitcoin stehende Technologie der Blockchain branchenübergreifend bei der fortschreitenden Digitalisierung auch abseits von klassischen Kryptowährungen eine immer größere Rolle. So verbinden Blockchains zum Beispiel Unternehmen mit großem Werbebudget direkt mit Social-Media-Influencern, Start-ups lassen per ICO Kleininvestoren an ihrem Geschäftsmodell partizipieren und in der Energiewirtschaft können Energieerzeuger per Blockchain mit Energieabnehmern zusammengebracht werden, ohne dabei auf dazwischengeschalteten Energieversorger angewiesen zu sein.
As we await the final rules and guidance from the FCA following its consultation through CP18/25 (the consultation period on which closed on 12 October 2018), we take the opportunity to summarise some of the FCA’s key proposed changes on the final pieces of the PSD2 puzzle, namely: fraud reporting, notification and reporting changes, the exemption from contingency measures as PSPs gear up to designing, developing and testing their dedicated TPP interfaces and strong customer authentication and applicable exemptions.
Under current rules, there is no difference for euro area consumers or businesses whether they carry out euro transactions within their own country or with another country in the eurozone.
In March 2018, the European Commission presented a proposal to extend this benefit to non-eurozone countries. This would allow all consumers and businesses in the EU to fully reap the benefits of the Single Market when they send money, withdraw cash or pay for something abroad.
So where has this proposal got to, and what would it mean for PSPs, particularly in light of the UK’s withdrawal from the European Union on 29 March 2019?